Actifs financiers — Praxinvest

Un actifest une ligne au sein d'un compte : une action, un ETF, une cryptomonnaie, un livret, un fonds en euros, un produit structuré…

Catégories d'actifs

Actions / ETF — titres cotés, valorisés via Yahoo Finance ou Financial Modeling Prep.
Crypto— tokens, valorisés via CoinGecko avec fallback Binance. Les stablecoins (USDT, USDC, DAI, BUSD…) sont ignorés fiscalement car leur valeur ne fluctue pas : pas de plus-value à déclarer.
Assurance-vie— fonds en euros et unités de compte. La fiscalité ne s'applique qu'au rachat (voir Assurance-vie).
Épargne (livrets)— livrets réglementés, comptes rémunérés. Renseigner le taux d'intérêt pour la projection.
Autre — obligations, produits structurés, tout ce qui ne rentre pas dans les cases ci-dessus.

Champs d'un actif

Nom — libre, ex. « Apple Inc. », « MSCI World UCITS ».
Ticker — code court (ex. AAPL, EUNL.DE, BTC). Indispensable pour la cotation automatique.
Quantité — nombre de parts détenues.
Prix de revient unitaire (PRU)— coût moyen d'acquisition d'une part. Base de calcul de la plus-value.
Date d'acquisition — utile pour les règles de durée (PEA, immobilier, etc.).
Valeur courante — saisie manuellement ou remplie par la cotation automatique.
Dividende par part (optionnel) — pour la projection de rente et le journal.
Croissance prix et dividende (optionnel) — pourcentage annuel anticipé, utilisé dans les simulateurs.

Qu'est-ce que le PRU ?

Le PRU (Prix de Revient Unitaire), aussi appelé CMP(Coût Moyen Pondéré), est la moyenne pondérée des prix d'achat cumulés, frais de courtage inclus.

Exemple

Tu achètes 10 Apple à 150 $ (frais 5 $), puis 5 Apple à 180 $ (frais 3 $).

PRU = (10×150 + 5 + 5×180 + 3) / 15 = (1500+5+900+3)/15 ≈ 160,53 $

Cotation automatique

Pour les actions et la crypto, Praxinvest rafraîchit la valeur une fois par jour. Les sources utilisées :

Yahoo Finance et FMP pour actions / ETF.
CoinGecko pour la crypto, avec fallback Binance si CoinGecko ne répond pas (cas fréquent sur certains altcoins).

Si le ticker est bon mais la cotation ne se met pas à jour depuis plus de 7 jours, une alerte « cotation gelée »apparaît sur la fiche de l'actif.

Ticker introuvable ?

Si le ticker n'est pas reconnu, décoche la cotation automatique et saisis la valeur à la main. Tu pourras toujours réessayer plus tard avec un ticker alternatif (ex. EUNL.DE pour la place Xetra vs IWDA.L pour Londres).

Archiver un actif vendu

Quand tu vends toute ta position, n'efface pas l'actif : archive-le. L'historique est conservé et tu peux continuer à saisir des dividendes décalés (cas fréquent des paiements arrivant après cession). L'actif archivé disparaît du patrimoine net mais reste visible dans les rapports fiscaux de l'année de cession.