Praxinvest agrège tes actifs financiers (actions, ETF, crypto, livrets, assurance-vie) et tes biens immobiliers pour te donner une photo nette de ton patrimoine et t'aider à préparer tes déclarations fiscales. La mise en place suit toujours la même logique : enveloppe (compte) → actif → flux (dividendes, loyers).
Les cinq étapes
- Crée un compte— PEA, CTO, assurance-vie, livret, wallet crypto… Chaque compte (appelé enveloppe ou portefeuille) a sa propre fiscalité et ses propres règles. Voir Comptes & enveloppes.
- Ajoute tes actifs à chaque compte : saisie manuelle ou import CSV Interactive Brokers (Premium). Pour les actions et la crypto, les cotations se mettent à jour automatiquement si le ticker est bon. Voir Actifs financiers.
- Enregistre tes dividendes et intérêtsdans le journal. C'est cette donnée qui alimente ta fiscalité mobilière et la projection de rente passive. Voir Dividendes & intérêts.
- Configure tes biens immobiliers (optionnel) avec leur régime fiscal et leur registre locatif. Praxinvest calcule le bon régime à choisir grâce au comparateur. Voir Immobilier — présentation.
- Consulte ta déclaration consolidéedans l'onglet Fiscalité — case par case, prête à être reportée sur ta 2042. L'export PDF est disponible en Premium.
Commencer simple
Tu n'es pas obligé de tout saisir d'un coup. Un PEA avec cinq lignes et deux dividendes suffit à tester la synthèse fiscale. Tu pourras ajouter le reste à ton rythme.
Ce que Praxinvest fait (et ne fait pas)
- Fait : agrège, valorise, calcule la fiscalité par enveloppe, détecte les anomalies, exporte les PDF fiscaux et projette ton patrimoine dans le futur.
- Ne fait pas : télédéclarer à ta place, remplacer un expert-comptable, récupérer automatiquement tes positions depuis un courtier (hors import CSV manuel).
Je commence où ?
Va directement à la page Démarrer qui suit les cinq étapes pas-à-pas et coche ce que tu as déjà fait.