Ton patrimoine net affiché sur le tableau de bord est la somme de tes actifs moins la somme de tes passifs, convertis dans ta devise de référence (par défaut EUR).
Patrimoine net = ∑(actifs valorisés) − ∑(capital restant dû)
Ce qui compte comme actif
- La valeur courante de chaque actif financier (quantité × dernier prix connu) ;
- Le solde cash de chaque compte, si activé ;
- La valeur estimée de chaque bien immobilier.
Les actifs archivés (vendus) ne sont plus comptés, mais leur historique reste disponible (pour les dividendes décalés, par exemple).
Ce qui compte comme passif
Uniquement le capital restant dûde tes crédits (pas les intérêts futurs). Il est recalculé chaque jour à partir de l'échéancier. Voir Passifs & crédits.
Devise de référence
Tu peux choisir ta devise de référence dans Paramètres(EUR, USD, GBP, CHF, JPY…). Les actifs libellés dans une autre devise sont convertis au cours du jour. Le taux de change est lu une fois par jour depuis une API publique.
Si ton PEA est en EUR et un CTO en USD, un euro qui se renforce face au dollar fera baisserla valeur de ton CTO exprimée en EUR, même si en USD rien n'a bougé. C'est normal et c'est ce qui se passerait en vrai si tu rapatriais.
Snapshots historiques
Chaque jour, Praxinvest prend une photo de ton patrimoine net consolidé et stocke la valeur. L'onglet Historique trace la courbe et te permet de voir les variations absolues et relatives sur 1 mois, 3 mois, 1 an, ou toute la période disponible.
Les snapshots servent aussi à détecter les anomalies de prix: une chute brutale d'un actif entre deux snapshots déclenche une alerte.